Dzień realnej płatności na karcie płatności
W Budget Studio dzień realnej płatności to kluczowe dla aktywnego zarządzania płynnością finansową (cash flow). To twoja prognoza tego, kiedy pieniądze realnie pojawią się na koncie lub z niego znikną (niezależnie od wymaganego dnia płatności). Dzień realnej płatności pomaga utrzymać porządek i pokazuje, które płatności wymagają twojej uwagi. Płatność staje się bowiem nieaktualna, jeśli minie jej dzień realnej płatności, a wciąż nie została oznaczona jako opłacona.
Dzień realnej płatności daje ci swobodę świadomego "przesuwania" płatności na osi czasu w module Cash flow, bez utraty informacji o formalnym terminie z dokumentu. Dzięki temu możesz z wyprzedzeniem planować, które płatności zostaną zapłacone w innym terminie niż wymagany, analizując różne scenariusze i sprawdzając, jak wpłynie to na stan firmowego konta.
<aside> <img src="/icons/flag-swallowtail_orange.svg" alt="/icons/flag-swallowtail_orange.svg" width="40px" />
Najważniejsze informacje w skrócie
To bardzo ważne rozróżnienie, które jest fundamentem wiarygodnej prognozy płynności:
<aside> <img src="/icons/brightness-high_purple.svg" alt="/icons/brightness-high_purple.svg" width="40px" />
Wystawiłeś klientowi fakturę z dniem płatności na 15 czerwca. Wiesz jednak z doświadczenia, że ten klient zawsze płaci z tygodniowym opóźnieniem. Dlatego ustawiasz dzień realnej płatności na 22 czerwca.
Po 15 czerwca system oznaczy tę płatność jako po terminie, więc nie utracisz tej ważnej informacji. Jednocześnie twoja prognoza cash flow pozostanie realistyczna, ponieważ będzie uwzględniać wpływ dopiero 22 czerwca.
</aside>
Sposób ustawienia tej daty zależy od tego, czy pracujesz z płatnością planowaną, czy rzeczywistą.
Kiedy tworzysz planowany wpis w arkuszu budżetu (np. prognozujesz przyszły koszt wynajmu biura), dzień realnej płatności jest automatycznie ustawiany na podstawie ustawień wiersza. Domyślnie jest on taki sam jak planowany dzień płatności, ale możesz go w każdej chwili ręcznie zmienić dla pojedynczej płatności.
Gdy dodajesz do systemu płatność rzeczywistą, dzień realnej płatności jest ustawiany na taki sam jak dzień płatności na tym dokumencie. Możesz (i powinieneś!) go dowolnie modyfikować, aby odzwierciedlał twoją aktualną wiedzę o terminie przelewu. Twoje ręczne ustawienie jest zawsze nadrzędne.
Aby system działał zgodnie z logiką finansową i przepisami, istnieją pewne ograniczenia dotyczące zakresu, w jakim możesz ustawić dzień realnej płatności. Zasady te zależą od rodzaju (podstawy) płatności i zostały zebrane w poniższej tabeli.
| Podstawa płatności | Minimalna data | Maksymalna data |
|---|---|---|
| Faktura | 45 dni przed dniem wystawienia | 5 lat w przyszłość |
| Płatność bez faktury | Dzień wystawienia | 5 lat w przyszłość |
| Umowy o dzieło, zlecenie, o pracę - płatność dla kontrahenta | Dzień wystawienia rachunku | 5 lat w przyszłość |
| Umowy o dzieło, zlecenie, o pracę - podatek i składki ZUS | Dzień realnej płatności dla kontrahenta | 5 lat w przyszłość |
| Podatek VAT i dochodowy | Pierwszy dzień po zakończeniu okresu rozliczeniowego | 5 lat w przyszłość |
| Składka ZUS (z działalności) | Pierwszy dzień po zakończeniu okresu rozliczeniowego | 5 lat w przyszłość |
<aside> <img src="/icons/brightness-high_purple.svg" alt="/icons/brightness-high_purple.svg" width="40px" />
Przykład 1: Dla umowy o dzieło:
Przykład 2: Dla podatku dochodowego za I kwartał roku (styczeń-marzec) możesz zaplanować dzień realnej płatności najwcześniej na 1 kwietnia.
Przykład 3: Dla składki ZUS za styczeń możesz zaplanować dzień realnej płatności najwcześniej od 1 lutego.
</aside>